Многие из тех, кто пытается заработать на криптовалюте знают о p2p. Это когда покупка криптовалюты осуществляется переводом с банковской карты покупателя на карту продавца. Такие операции часто связаны с риском блокировки карт по 115 федеральному закону. Что надо делать, что бы свести риск к минимуму?

По информации сайта банки.ру есть несколько признаков по которым банки могут создать вам проблемы за перевод с карты на карту:

• По закону Российской Федерации в обязанности банков входит отслеживание переводов больше 600 тысяч рублей
• Аналогично внимание банков привлекают платежи по списанию, а так же зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и больше 1 миллиона рублей в месяц. Но это не значит, что переводы меньше 100 тысяч рублей не привлекут внимание
• Количество переводов в сутки тоже является триггером для банков. 30 переводов в сутки тоже могут привлечь внимание
• Более десяти получателей в сутки, а так же более 50 переводов в месяц
• Отправка средств менее чем через одну минуту после получения
• Переводы или получение средств на не «прогретые карты». В данном случае карты с которых не осуществляются покупки товаров первой необходимости, оплата сотовой связи и коммунальных услуг
• Подозрение вызывают карты, чей недельный остаток средств не превышает 10% от среднего объёма операций
  

Основные признаки по которым ваш счёт может привлечь внимание банков закреплены не только в законодательстве, а так же могут быть рекомендованы Центральным Банком РФ и внутренними правила безопасности банка.

Учитывайте данные правила при работе с картами когда пытаетесь заработать на криптовалюте

Источник: Банки.ру